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偵探啦
資信調查的內容是什么
2015-06-08 13:53 | 來源:未知 | 作者:Agnes

  (1)資信調查是信用風險管理中的一項最普遍、最基本的業務。它是專業機構代理客戶對交易的另一方的資歷、信用等方面的情況進行調查并提供專業的意見和建議,形成書面信用報告,以供決策人在選擇貿易伙伴、簽約、確定結算方式或者處理逾期帳款、糾紛等決策過程中參考。

  深圳律師張書杰與世界商帳協會、美國信用協會和tcm信用管理集團密切合作,擁有遍布世界100多個國家的合作伙伴,共同分享信用經驗,共同協作進行資信調查。可為您提供世界各地的公司及個人的信用報告。

  哪些情況下有必要使用資信調查服務?

  ◇與新客戶第一次交易前

  ◇老客戶的資料超過一年

  ◇客戶的訂單驟增或驟減

  ◇客戶要求改變交易方式時

  ◇遇有重大合作項目時

  ◇處理與客戶的各種糾紛

  ◇客戶認為有必要的其它情況

  信用報告內容:

  ◆公司背景

  調查對象的注冊資料、歷史、股東及行政人員資料、所在地址,寫字樓狀況。

  ◆業務運作

  主要業務范圍、現在的供貨來源、市場分布、收付款習慣等。

  ◆付款記錄

  公司以往對外付款及所得到的最高信用額及信用期,以反映其付款及資金流動情況。

  ◆財務狀況

  公司的盈利情況及營業額發展趨勢記錄,資產負債狀況。

  ◆銀行往來

  主要往來銀行及關系。

  ◆公共記錄

  法律訴訟、抵押記錄等影響公司業務狀況的記錄,以此作為考察其資信狀況的重要依據。

  ◆綜合評述

  對公司的信用等級做出評估,對公司綜合經營情況,與其交易應注意的問題等從專業的角度作出評價,提出建議,供決策時參考。

  注:不同地區、不同企業的信用報告,根據實際情況可能會有不同之處。我們也可以根據客戶提出的特殊要求增減調查的內容。

  (2)what——什么是資信調查業務

  l 資信調查業務是指根據客戶委托,通過與外部資信調查公司合作提供商業資信報告,或通過我行有關海內外機構了解有關企業的基本背景、信用狀況、付款能力、不良記錄等信息形成資信調查報告,并將該報告或信息向客戶提供的業務。

  why——資信調查業務可以為您帶來哪些好處

  l 資信調查業務能夠為您提供及時全方位的資信信息,幫助您對調查對象做出評價和思考,以降低您的風險。

  l 資信調查業務能夠幫助您隨時監控管理目標客戶,識別高風險的客戶,尋找潛在的利潤來源。

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