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偵探啦
顧客和資信調查
2015-06-08 13:51 | 來源:未知 | 作者:Agnes

 (一)資信調查的意義

  在國際貿易中,貿易雙方發生索賠糾紛、履約發生阻礙或收回貨款方面發生阻礙,而使一方遭受風險及損失,都同不了解貿易對方的資信情況有直接關系。

  進行資信調查(credit investingation)對于國際貿易的順利進行有著重要作用:(1)這有助于選定信用良好的顧問。

  (2)了解對方的信用程度,在d/p、d/a及寄售條件的交易中,可以測定給予賒帳的限額與現存契約限額,以便安全。

  (3)即使在與對方締結了交易關系后,也應定期作資信調查,以便能經常了解對方的資信情況。

  (二)資信調查的方式 (1)通過國內往來銀行,向對方的往來銀行調查。這種調查通常是擬好文稿,附上調查對象的資料,寄給往來銀行的資信部。

  (2)直接向對方的往來銀行調查。直接將文稿和調查對象的資料寄給對方的往來銀行。可用簡潔文句(we should be obliged if you would inform us in confidence of their financial standing and modes of business)。

  (3)通過國內的咨詢機構調查。

  (4)通過國外的咨詢機構調查。國外有名的資信機構,不僅組織龐大,效率高,而且調查報告詳細且準確,其調查報告勻以密碼編類各類等級,這種等級的劃分以估計財力與綜合信用評價分為hihg,good fair limted四個等級。

  (5)通過國內外商會調查。

  (6)通過我國駐外商務機構調查。

  (7)通過國外的親朋調查。

  (8)由對方來函自己判斷調查

  (9)要求對方直接提供資信資料。

  (三)資信調查的內容

  (1)廠商企業的組織情況。包括公司、商號企業的組織性質、創建歷史、主要領導人員、分支機構、要弄清英文名稱及公司是有限的還是無限的。

  (2)往來對象的性格和道德。貿易往來對象誠實可靠是交易成功的基矗在國際貿易中,如果遇到不可靠的貿易對象,就難免出現貨物的品質不良;開來與合同不符的信用證;延交貨物等現象。

  (3)貿易經驗。一個具有國際貿易經驗的貿易對象至關重要。

  (4)資信情況。所調查對方的資信情況包括企業的資金和信用兩方面,資金指的是企業的注冊資金、實收資金、公積金、其他財產及資產債務的情況等。信用是指企業的經營作風,履約守信用等。這些情況對客戶要求作經銷、代理、獨家包銷、寄售等業務做出決定時是十分重要的。

  (5)經營范圍。調查對方的經營范圍也是較重要的,同時還要調查經營的性質,如代理商、零售商、批發商、實用戶等。

  (6)經營能力。該企業每年的經營金額、銷售渠道、貿易關系、經營做法等。

  (7)往來銀行名稱。了解對方往來銀行的名稱、地址同樣重要。

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